在金融行業中，必定已經存在一些傳統應用系統，和很多分立的業務系統例如商業智能系統，帳務系統，客戶關系管理系統等等該解決方案應該能通過標準的方法或者接口，實現眾多系統的集成，真正建立起動態和無摩擦的交易環境和應用平臺，向客戶提供更好的服務。

由于金融行業是一個傳統行業，擁有眾多的客戶群，因此解決方案必須保證該方案建立的電子化平臺的長期適用性、擴充性和互操作性。目前針對這些需求，就必須采用業界的標準技術例如使用Java、ASP.NETPHP語言來保證平臺的可操作性，XML、ERVICE來實現數據傳遞和交換的一致性，以及PKI、LDAP和TPA等其他相關技術。

金融產品的解決方案也應該是一個內容豐富的軟件平臺，它除了提供一些預配置的功能外，還應該具有很強的可配置性和客戶定制能力，以支持業界和市場發展的動向。通過擴展機制，實現新業務、新商業模型和新配置的需求

目前大多數的電子商務工具是基于瀏覽器方式的，但是對于客戶來說重要的是能夠提供一種方式可以及時地訪問時間敏感數據，而不管其物理位置如何。客戶需要在他們認為方便地時候訪問相關地信息，以便使得他們在任何地方、任何時間都可以方便地采取行動。因此，對于一個完善的金融行業解決方案來說，不僅應該提供基于瀏覽器的訪問方式還應該提供基于移動電話WAP網站、PDA等不同設備的訪問接口。